最高院！不能仅以出借人银行流水笔数较多、数额较大的情况即认定其为“职业放贷人”

最高院！不能仅以出借人银行流水笔数较多、数额较大的情况即认定其为“职业放贷人”

法律雅座

来源：民商案例参阅，裁判文书网！

【裁判要旨】“职业放贷人”是指出借人未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性等特点，属于从事非法金融业务活动。对于出借人银行流水笔数较多、数额较大的情况，不能排除其合法资金往来可能性，在对方未提供充分证据对出借人系“职业放贷人”加以佐证的情况下，不能在本案中作出出借人行为属于“职业放贷人”的必然认定。

参考案例：

中华人民共和国最高人民法院民事裁定书（2019）最高法民申1500号